Global crisis and its reflections on the turkish banking sector: Comparasion with the spanish and portugues banking performances

• Autores: José Ramos Pires Manso, Mehmet Ulug, João Monteiro, Jaime de Pablo Valenciano
• Localización: Anales de economía aplicada 2014 / coord. por Antonio García Lizana, Antonio Fernández Morales, Pablo Podadera Rivera, 2014, págs. 943-958
• Idioma: inglés
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• Resumen
  • español

    El principal objetivo de este estudio es apreciar los determinantes internos y externos de la rentabilidad y el desempeño de riesgo en los bancos que operan en Turquía durante el período de 2006 ¿ 2011. En términos metodológicos el estudio utiliza un enfoque de datos de panel - sea de efetos aleatorios o fijos - y utiliza la prueba de Hausman para seleccionar cuál es el mejor modelo explicativo para enfrentar este problema. Los principales objetivos de este estudio es apreciar los determinantes internos y externos de la rentabilidad y el desempeño de riesgo en los bancos que operan en Turquía durante el período de 2006 - 2011 En términos metodológicos el estudio utiliza un enfoque de datos de panel - efectos ya sea aleatorios o fijos - y utiliza la prueba de Hausman para seleccionar cuál es el mejor modelo explicativo para enfrentar este problema. El estudio muestra que el tamaño de los bancos y adecuación de capital impactan positivamente en sus rentabilidades, mientras que los gastos de funcionamiento y el racio de depósitos tienen un impacto negativo sobre las mismas. Las crises financiera y global de los años 2008 y 2009 también afectan al sector bancario turco. El riesgo financiero y la inestabilidad de los países desarrollados y emergentes se incrementaron, debido al efecto global de la crisis financiera ", ya que influyó negativamente el sector bancario de casi todos los países. Este estudio también há descubierto alguna evidencia empírica de la influencia negativa en la rentabilidad del sector bancario Turco, de acuerdo con las descubiertas de otros autores, que esta influencia financiera ha sido más débil en este caso, ya que el sector bancario turco ya se hizo más fuerte antes. Nuestros resultados están de acuerdo con la teoría y otros investigadores internacionales aplicadas a muchos otros países desarrollados y subdesarrollados. El documento termina con una breve comparación de los comportamientos de riesgo y rentabilidades de los sistemas bancarios turco, español y portugues interconectados con las crisis globales internacionales.

  • English

    The main objective of this study is to appreciate the internal and external determinants of profitability and risk performance in the banks operating in Turkey during the period of 2006 � 2011. In methodological terms the study uses a panel data approach � either random or fixed effects - and uses the Hausman test to select which one is the best explicative model to face this problem. The study shows that banks� size and capital adequacy impact positively on their profitabilities, while deposit ratio and operation expenses impact negatively on it. The years 2008 and 2009 of global financial crisis� also impact the Turkish banking sector. The financial risk and instability of developed and emerging countries were increased, because of global financial crisis� effect as it negatively influenced almost every country�s banking sector. This study even finding some empirical evidence of negative influence on the Turkish banking sectors� profitability showed, in accordance with other authors� findings, that this financial influence was weaker in this case since the Turkish banking sector also became stronger than before. Our findings are in accordance with theory and other international researchers applied to many other developed and underdeveloped countries.

    The paper ends with a brief comparison of the Turkish, Spanish and Portuguese banking systems� risk and profitabilities performances interconnected with the international global crises