Resumen de La fraude en matiere de la realisation du credit documentaire et le choix de l’action penale

Khalid Boukaich

• español

  Este artículo describe y analiza la cuestión del fraude en materia de la realización de crédito documentario.El fraude constituye la sola y única excepción al principio de la autonomíadel crédito documentario.Y no es inútil de recordar, que constituye un mecanismo corrector y que quebranta el principio fundamental de la autonomía del crédito documentario, en relación con el contrato de base, es decir la operación mercantil donde el crédito documentario generala financiación.Queda constatado que la mayoría de Las técnicas de fraude son los más comunes en este ámbito, y son generalmente los mismos que se encuentran en el resto de los delitos. La puesta en marcha de textos que frenen estos delitos es posible frente a la mayoría de las jurisdicciones de diferentes países.La jurisprudencia es muy extensa y amplia en este sentido.En definitiva, el fraude es una excepción a la autonomía de crédito, puesto que su existencia autoriza al banquero, a pesar de su acción irrevocable, de rechazar el pago fraudulento.

• français

  Cet article décrit et analyse la question de la fraude en matière de la réalisation du crédit documentaire. La fraude constitue la seule et unique exception au principe de l'autonomie du crédit documentaire. Et il n'est pas inutile de le rappeler, qu’elle constitue un mécanisme correcteur, qui permet de faire échec au principe fondamental qu'est l'autonomie du crédit documentaire par rapport au contrat de base, c'est-à-dire l'opération commerciale dont le crédit documentaire réalise le financement. Il a été constaté que la plupart des techniques de fraudes communément utilisées constituent des délits classiques de droit commun. La mise en œuvre des textes réprimant ces délits est possible devant la plupart des juridictions des différents pays. La jurisprudence est sur ce point, très extensive. En définitive, la fraude est une exception à l’autonomie du crédit puisque son existence autorise le banquier, en dépit de son engagement irrévocable, de refuser le paiement frauduleux.

• English

  This article describes and analyzes the question of fraud in the documentary credit.Fraud is the only exception to the principle of the autonomy of documentary credit. And it is a corrective mechanism, that can defeat completely the fundamental principle of the autonomy of the documentarycredit.It was found that most used techniques of fraud constitute classiccommon law crimes.Implementing legal measures to punish these crimes is possible in the courts of most countries. The case law on this point is very extensive.Ultimately, fraud is an exception to the credit autonomy, because its existence authorizes the banker, despite its irrevocable commitment, to refuse fraudulent payment.