Crisis bancarias y Derecho penal económico: entre la necesidad de tutela del ahorro y la autonomía del mercado. Aspectos problemáticos e ideas de reforma

• Autores: Piero Sabella
• Localización: Revista penal, ISSN 1138-9168, Nº 41, 2018, págs. 200-213
• Idioma: español
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• Resumen
  • español

    El presente trabajo tiene como objetivo comprender cómo la ciencia penal moderna pueda regular los fenómenos delictivos relacionados con las actividades del sistema bancario, particularmente afectados por crisis sistémicas que, por ejemplo, en Italia, han determinado, entre 2015 y 2016, la adopción de instrumentos legislativos específicos destinados a mitigar el efecto del potencial colapso de todo el sistema bancario. El impulso dado por la nueva normativa europea sobre la prevención y resolución de crisis bancarias, contenida en la Directiva 2014/59 /UE (Bank Recovery and Resolution Directive o BRRD), ha planteado de forma clara la cuestión de las formas de protección del ahorro también a través del uso de sanciones penales. En esta contribución, en primer lugar, se examina cuál debe ser el papel del Derecho penal italiano en la lucha contra estas formas de criminalidad, considerando correctamente cómo proteger las formas de ahorro y el mercado libre inspirado en la competencia. Es evidente, sin embargo, que esta intervención debe lograr un equilibrio adecuado entre el uso de sanciones y el mercado libre, por lo tanto, entre el capitalismo y la tutela de los intereses colectivos en relación con el principio de legalidad y sus corolarios. Examinamos las últimas intervenciones normativas a nivel nacional de tipo extrapenal como el instrumento de recapitalización interna o bail-in, destinado a asegurar la supervivencia de los bancos y, por otra parte, la insuficiencia parcial del sistema penal en materia de delitos empresariales, para prevenir y reprimir las conductas infieles y en conflictos de intereses que puedan perjudicar a los acreedores, ya particularmente afectados por las consecuencias negativas de la crisis económica mundial. Finalmente, se esperan algunas intervenciones legislativas, con especial referencia al delito de infidelidad patrimonial(art. 2634 CC), que puedan determinar una más efectiva protección de la ley penal, en la conciencia de que todo el sistema bancario y empresarial debe inspirarse en el respeto de algunos principios éticos fundamentales que garantizarían una relación de confianza entre las empresas y los ciudadanos.

  • English

    The present work aims to understand how the modern criminal science can approach the regulation of thecriminal phenomena related to the activities of the banking system, particularly affected by systemic crises that, in Italy,have determined, between 2015 and 2016, the adoption of specific legislative instruments aimed to mitigate the effect of the potential collapse of the entire banking system. The impetus given by a recent European regulation on the prevention and resolution of banking crises, contained in Directive 2014/59 / EU (Bank Recovery and Resolution Directive- BRRD), has strongly reiterated the issue of forms of protection of savings also using the criminal sanctions.In this contribution, we first examine what the role of Italian criminal law should be in fighting these forms of crime,considering correctly how to protect the forms of savings and the free market, inspired to the respect of the roles ofcompetition. It is evident, however, that this intervention must achieve an adequate balance between the use of the sanction and the free market, therefore, between capitalism and the care of collective interests in respect of the principle oflegality and its corollaries.In this context, we examine the last national extra-criminal legislative interventions such as “bail-in”, aimed at ensuring the rescue of banks and the partial inadequacy of the criminal system of corporate offenses to prevent and repressthe infidel conducts or those one realized in conflicts of interest that may prejudice internal creditors and shareholders,already particularly affected by the negative consequences of the global economic crisis.Finally, some legislative interventions are hoped, with reference to the crime of patrimonial infidelity, provided by theart. 2634 of the Civil Code, which could make the protection of criminal law more effective, in the awareness that theentire banking and business system must be inspired to the respect of ethical principles that guarantee a relationship oftrust between business and citizens.