Resumen de Criptoactivos y blanqueo de capitales: problemas jurídico procesales

Javier Ignacio Zaragoza Tejada

• español

  La adopción por la Unión Europea de la quinta directiva del blanqueo de capitales en julio del 2018, ha marcado un momento importante para el negocio de los criptoactivos en toda Europa. Para enero del 2020, los estados miembros de la Unión Europea deberán incluir a las empresas intermediarias de criptoactivos (exchangers, wallets etc.) dentro del alcance de su regulación contra el lavado de activos y contra la financiación del terrorismo. La quinta directiva del blanqueo pondrá al negocio del criptoactivo en Europa en la misma situación que este mismo negocio tiene en Estados Unidos donde la Financial Crime Enforcement Network (FinCen) impuso en 2013 que los exchangers estaban sujetos a la regulación contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo.

• English

  The EU’s adoption of the Fifth Money Laundering Directive (5AMLD) in July 2018 has marked an important moment for cryptocurrency businesses across Europe. By January 2020, EU member states must bring crypto intermediary companies (exchangers, wallet providers etc.) within the scope of their anti-money laundering and countering the nancing of terrorism regulation. 5AMLD will put the EU’s crypto businesses on par with peers in the US, where the Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) imposed in 2013 that crypto exchanges are subject to AML/CFT regulation.