A comparative analysis of profit inefficiency and productivity convergence between Taiwanese and Chinese banks

• Xiang Chen ^[1] ; Tsu-Tan Fu ^[2] ; Jia-Ching Juo ^[3] ; Ming-Miin Yu ^[4]
  1. [1] Zhejiang University of Finance and Economics

     Zhejiang University of Finance and Economics

     China

     
  2. [2] Soochow University

     Soochow University

     China

     
  3. [3] University of Science and Technology

     University of Science and Technology

     Yemen

     
  4. [4] National Taiwan Ocean University

     National Taiwan Ocean University

     Taiwán

     

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• Localización: Business Research Quarterly, ISSN 2340-9444, ISSN-e 2340-9436, Vol. 23, Nº. 3, 2020, págs. 193-202
• Idioma: inglés
• Títulos paralelos:
  • Un análisis comparativo de la ineficiencia de las ganancias y la convergencia de la productividad entre los bancos taiwaneses y chinos
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• Resumen
  • español

    Para asegurar una evaluación adecuada y significativa de la productividad de las DMU con diferentes tecnologías de producción, este artículo desarrolla un indicador de productividad Luenberger de metafrontera de ganancias basado en diferencias. Al adoptar el modelo propuesto, medimos empíricamente la ineficiencia de las ganancias y examinamos la convergencia de la productividad de las ganancias para los bancos de muestra que constan de 31 bancos taiwaneses y 50 bancos municipales chinos durante 2010-2014. Los resultados empíricos muestran que los bancos chinos se desempeñan mejor en eficiencia de ganancias que los bancos taiwaneses. Si bien los bancos chinos tienen mejor tecnología en la creación de ganancias que los bancos taiwaneses, estos últimos pueden obtener ganancias de ganancias mucho más altas que los primeros si pueden adoptar la metafrontera de ganancias. Los resultados del análisis del indicador de productividad de Luenberger de la metafrontera de ganancias muestran que tanto los bancos chinos como los taiwaneses han experimentado disminuciones en la productividad de las ganancias. Sin embargo, los resultados también indican una divergencia en el crecimiento de la productividad de los bancos urbanos chinos y un crecimiento de la productividad convergente para los bancos taiwaneses.

  • English

    To insure a proper and meaningful productivity assessment of DMUs with different production technologies, this article develops a difference-based profit metafrontier Luenberger productivity indicator. Adopting the proposed model, we empirically measure the profit inefficiency and examine the profit productivity convergence for samples banks consisting of 31 Taiwanese banks and 50 Chinese city banks over 2010–2014. Empirical results show that Chinese banks perform better in profit efficiency than Taiwanese banks. While Chinese banks have better technology in profit creation than Taiwanese banks, the latter may reap much higher profit gain than the former if they can adopt the profit metafrontier.

    The results of the profit metafrontier Luenberger productivity indicator analysis show that both Chinese and Taiwanese banks have experienced declines in profit productivity. However, the results also indicate a divergence in productivity growth for Chinese city banks and a convergent productivity growth for Taiwanese banks.