Resumen de Banks’ Examination Duties in Letter of Credit Transactions: Transport Documents’ Experience
- español
El articulo tiene como objetivo los aspectos principales asociados al uso de documentos de transporte en las transacciones a través del crédito documentario y, en particular, conocimientos de embarque: referencias se realizarán con respecto a la interpretación de la definición de «conocimiento de embarque limpio» según las reglas de usos uniformes (UCP), así como las discrepancias y las condiciones no documentarias más comunes que encuentran los bancos durante la verificación documental.
Tras analizar brevemente las principales características de los créditos do- cumentarios y las normas relativas al crédito documentario, el trabajo examina mayoritariamente los criterios que los bancos deben seguir para identificar docu- mentos conformes bajo una carta de crédito, centrándose en la responsabilidad de los bancos implicados en las transacciones.
En este sentido, el presente estudio ofrece una visión de las perspectivas seguidas por los Tribunales con respecto a el estándar para el examen de documentos que deben ser adoptados por los bancos para determinar «la presentación de documentos conformes», siguiendo el desarrollo de la teoría de cumplimento estricto.
En este escenario el análisis abordará también a la especifica cuestión de la «regla del fraude», que afecta al principio de autonomía del crédito documentario, a la luz de las interpretaciones de los Tribunales.
- English
The article is designed to outline the main issues associated with using transport documents in the documentary credit transactions and, in particular, bilis of lading: references will be made to the interpretation of the definition of«clean bill of lading» under the UCP 600 rules and to the most common discrepancies and non-documentary conditions encountered by banks during the documents' examination.
After a brief analysis of the main features of letters of credit and the rules governing the documentary credit, the paper mainly examines the criteria that banks should follow far identifying conforming documents under a letter of credit, focusing on the liability of the banks involved in the transaction.
In such a perspective, this study provides an overview of the approaches followed by the Courts on the standard far documents' examination to be adopted by banks in determining «a complying presentation», tracing the development of the strict compliance doctrine. In this scenario, the article also addresses the specific issue of the «fraud exception», which affects the autonomy principie of the letter of credit, in the light of the interpretation of the Courts.
