Resumen de Entidades financieras comunitarias que actúan en españa en libre prestación de servicios y normativa aplicable a su actuación

Ricardo Plasencia Velasco, Enrique Hérnández

• español

  El artículo expone la problemática de las entidades financieras comunitarias cuando actúan en libre prestación de servicios en España. Las normas de conducta a la que están sujetas estas entidades son las de su Estado Miembro de origen de acuerdo con lo previsto en las directivas comunitarias. Sin embargo, el legislador español está incluyendo cada vez más dentro del ámbito de aplicación subjetivo de normas españolas a estas entidades que actúan en libre prestación en España en distintos ámbitos, como son la preven-ción del blanqueo de capitales, las obligaciones en materia de publicidad así como determinadas obli-gaciones de reporting. Asimismo, los supervisores del sector financiero también están también emi-tiendo resoluciones y comunicados respecto de determinadas entidades financieras que actúan en libre prestación en España.

• English

  This article sets out the problems faced by EU financial institutions when they operate under the freedom to provide services in Spain. The conduct of business rules to which these entities are subject are those of their home Member State in accordance with the provi-sions of the EU directives. However, the Spanish legislator is increasingly including these entities acting under the freedom to provide services in Spain within the subjective scope of application of Spanish rules in different areas, such as anti money laundering, advertising obligations and certain reporting obligations. In addition, finan-cial sector supervisors are also issuing resolutions and notices with respect to certain financial ins-titutions operating under the freedom to provide services in Spain.