Resumen de Matriz de riesgo para el cumplimiento de la prevención de lavado de activos en compañías de seguros

Arnaldo Andrés Véliz Espinoza, Arturo Andrés Vallejo Guaño

• español

  El lavado de activos es un mecanismo por medio de cual los delincuentes pretenden disimular el origen ilícito del capital que poseen invirtiéndolo en propiedades y negocios de toda índole con la única finalidad de volverlos legítimos en el sistema financiero de un país, en la actualidad es responsabilidad de las compañías aseguradoras, y de sus miembros prevenir y combatir el lavado de activos y cualquier otra actividad ilícita que derive del manejo dudoso de capital, la continua infiltración de personas que lavan dinero en las entidades financieras y aseguradoras ha creado un mercado negro y negocio lucrativo para quienes la realizan es necesario crear alternativas para sondear y estudiar el comportamiento de los clientes potencialmente peligrosos; dichas alternativas pueden ser implementadas a través del uso de modelos matemáticos tal como una matriz de riesgo.

• English

  Money laundering is a mechanism through which criminals seek to conceal the illicit origin of the capital they have by investing it in properties and businesses of all kinds with the sole purpose of making them legitimate in the financial system of a country. of insurance companies and their members to prevent and combat money laundering and any other illicit activity that derives from the dubious management of capital, the continuous infiltration of people who launder money in financial institutions and insurers has created a black market and business lucrative for those who perform it is necessary to create alternatives to probe and study the behavior of potentially dangerous customers; said alternatives can be implemented through the use of mathematical models such as a risk matrix.