Lavado de activos, propuestas estadísticas para su detección temprana

• Zanzzi, Fabricio ^[1] ; Martínez, Karem ^[1] ; Tomalá, Byrone ^[2]
  1. [1] Escuela Superior Politecnica del Litoral

     Escuela Superior Politecnica del Litoral

     Guayaquil, Ecuador

     
  2. [2] Universidad Católica de Santiago de Guayaquil

     Universidad Católica de Santiago de Guayaquil

     Guayaquil, Ecuador

     
• Localización: Alternativas, ISSN 1390-1915, Vol. 16, Nº. 1, 2015, págs. 30-45
• Idioma: español
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• Resumen

  • El objeto fue evidenciar la presencia signi cativa de lavado de activos en la sociedad, de ín mo costo y de metodología sencilla, en la detección temprana del lavado de activos en el sector inmobiliario de una ciudad. Los dos primeros están basados en el principio estadístico de normalidad de distribución de los datos; el tercero es más dependiente de la calidad de los datos. Se eligió al cantón Durán por su importancia económica y crecimiento inmobiliario, encontrándose -previa aplicación del Criterio de Chauvenet, el Principio de Pareto y una Matriz de Riesgo- que al menos diez transferencias de dominios del año 2014 serían sospechosas y merecerían mayor prevención por parte de las autoridades. Sin embargo de aquello, bien se puede deducir que dicha cifra pudiera incrementarse hasta el 10% de las transferencias si se contara con información de mayor calidad. Entre las di cultades para una óptima actividad de control se halló la conexión en red entre las diversas instituciones de control de los diferentes sectores económicos y geográ cos, dada la norma legal que otorga con dencialidad de datos y dado el temor a la permeabilidad de los delincuentes a los procesos de vigilancia e intervención. Esto ralentiza la persecución de los delitos y el coaprendizaje de los funcionarios públicos. Es necesario seguir buscando más mecanismos de bajo costo y sencilla aplicación, dada la escasez de recursos estatales, la necesidad de detección temprana y la migración de los perpetradores hacia otros territorios, sectores económicos y tipos de delitos más complejos.