Las nuevas economias de criptomonedas frente al lavado de activos

• Patricia Alejandra Cozzo Villafañe ^[1]
  1. [1] Ciencias Jurídicas
• Localización: Revista Blockchain e Inteligencia Artificial, ISSN-e 2718-7535, Vol. 6, Nº. 6, 2025, págs. 151-159
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • The new cryptocurrency economies versus money laundering
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• Resumen
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    En el presente trabajo trato acerca de las debilidades acerca del uso de las monedas virtuales frente al lavado de activos y la financiación al terrorismo. La posibilidad de regular las transacciones on line y la ley de extinción de dominio. Se tratan todas estas cuestiones ya que estas monedas son muy populares habida cuenta el rechazo actual en líneas generales y por la población más joven hacia los gobiernos y también contra la banca tradicional. Se debe a que existe desconfianza hacia lo tradicional. Esto es muy conflictivo ya que marca un cambio de época y nuevas formas de contratación lo que genera mucha incertidumbre y en ese aspecto se puede afirmar que se ven favorecidos los delincuentes transnacionales. Los cambios en las finanzas afectan a toda la sociedad y también al intercambio monetario. Existen muchos tipos de Criptomonedas pero la más conocida es el bitcoin y los diferentes tipos de uso que se le da a este tipo de activos. El método utilizado será inductivo para analizar los diferentes usos asignados en el mercado y la opinión de la misma como la reserva federal o el Banco Central de Europa y sus formas de regulación. Se puede afirmar que las Criptomonedas impactan ya que por medio de estos métodos se puede mover activos por todo el globo haciendo uso de técnicas innovadoras. No obstante lo cual el anonimato hace que se vea atractivo para aquel que no quiera ser fiscalizado por las autoridades lo que favorece la evasión de los tributos. Su utilización tiene beneficios ya que se abonan comisiones menores a las bancarias, contratos inteligentes también existen riesgos como la escasa protección de los derechos del consumidor, facilidad para el lavado de activos y ocultamiento de la trazabilidad para poder seguir las operaciones on line. Existen diferentes fases en el lavado de activos conforme la doctrina mexicana de Forbes o la Alemana de Bernasconi. En estos casos la utilización de estas monedas hace que se deba adaptar la metodología y sus diferentes fases que son la colocación-ocultación e introducción. Esta divisa es digital, convertible, no convertible y descentralizada. Al realizarse la ocultación de modo rápido hace difícil poder seguir su ruta

  • English

    In this work I discuss the weaknesses regarding the use of virtual currencies against money laundering and terrorist financing. The possibility of regulating online transactions and the law of domain forfeiture. All these issues are addressed since these currencies are very popular given the current rejection in general terms and by the younger population towards governments and also against traditional banking. It is because there is distrust towards the traditional. This is very conflictive since it marks a change of era and new forms of contracting, which generates a lot of uncertainty and in this aspect it can be said that transnational criminals are favored. Changes in finance affect the entire society and also monetary exchange. There are many types of Cryptocurrencies but the best known is bitcoin and the different types of use given to this type of asset. The method used will be inductive to analyze the different uses assigned in the market and the opinion of it such as the federal reserve or the Central Bank of Europe and their forms of regulation. It can be said that Cryptocurrencies have an impact since through these methods assets can be moved around the globe using innovative techniques. However, anonymity makes it look attractive to those who do not want to be monitored by the authorities, which favors tax evasion. Its use has benefits since lower commissions are paid to banks, smart contracts, there are also risks such as poor protection of consumer rights, ease of money laundering and concealment of traceability to be able to follow operations online. There are different phases in money laundering according to the Mexican doctrine of Forbes or the German doctrine of Bernasconi. In these cases, the use of these coins means that the methodology and its different phases must be adapted, which are placement-concealment and introduction. This currency is digital, convertible, non-convertible and decentralized. When concealment is carried out quickly, it makes it difficult to follow its route