Prevención del lavado de activos y crédito documentario: ¿A quién debe conocer el banco emisor? una respuesta desde el derecho privado

• Toso Milos, Ángela ^[1]
  1. [1] Universidad Católica del Norte

     Universidad Católica del Norte

     Antofagasta, Chile

     
• Localización: Revista de derecho, ISSN-e 0718-9753, ISSN 0717-5345, Vol. 21, Nº. 2, 2014, págs. 401-436
• Idioma: español
• Títulos paralelos:
  • Money laundering prevention and documentary credit: who must be known by the issuing bank? An answer coming from the private law
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• Resumen
  • español

    El objetivo de este trabajo consiste en determinar a quién debe conocer el banco emisor de un crédito documentario o, en otras palabras, respecto de qué sujetos ha de aplicar las medidas de diligencia debida, cuya finalidad es la prevención del lavado de activos. Ello en el marco de una operación en la que interviene el banco emisor, un ordenante y un beneficiario. En el análisis y soluciones que se proponen se tiene en cuenta la caracterización que, desde el Derecho Privado, se realiza de las relaciones jurídicas existentes entre las partes de este medio de pago.

  • English

    The aim of this article is to determine who must be known by the issuing bank in a documentary credit operation or, in other words, regarding to whom has this financial institution to comply with the customer due diligence measures, as part of an anti-money laundering system. This in a documentary credit in which participates an issuing bank, an applicant and a beneficiary. In the analysis and solutions that are proposed, the legal nature of the relationships between the parties of a documentary credit, that comes from the Private Law, is taken into account.